2Ç26 Bankalar Kar Beklentileri – Albaraka Türk
Albaraka Türk’ün 2Ç26 solo net dönem karının, çeyreksel bazda %114,2 artarak 1.935 milyon TL seviyesinde gerçekleşmesini (yıllık %54,2 artış) öngörüyoruz. Bu çeyrekte, net faiz gelirlerindeki (swap dahil) çeyreklik %106,3’lük güçlü büyümenin ve faaliyet giderlerindeki çeyreklik %20,2’lik azalışın kardaki artışı destekleyen ana unsurlar olacağını tahmin ediyoruz. Öte yandan, ticari kardaki çeyreklik %70,1’lik gerilemenin yanı sıra diğer faaliyet gelirlerindeki %41,4’lük düşüşün karlılığı baskılayan etkenler olduğunu değerlendiriyoruz. Karşılıklardaki artış beklentimiz net kredi risk maliyeti tahminimizi %1,46 seviyesine yükseltirken, özkaynak karlılığı beklentimizi de %29,2 seviyesine taşımaktadır. Son olarak, swap düzeltilmiş net faiz marjının bu çeyrekte 176 baz puan artarak %3,66’ya yükselmesini bekliyoruz. Albaraka Türk’ün 2Ç26 finansal sonuçlarını 6 Ağustos tarihinde açıklaması bekleniyor.
Rapor için tıklayın.
Kaynak: Şeker Yatırım