2Ç26 Bankalar Kar Beklentileri / Halkbank
Halkbank’ın 2Ç26’da net dönem kârının artan faaliyet giderleri ve çeyreklik %130,9 yükselişle 9.406 milyon TL’ye ulaşmasını beklediğimiz beklenen zarar karşılıklarının etkisiyle, çeyreksel bazda %25,8 daralarak 7.053 milyon TL seviyesinde gerçekleşmesini (yıllık %41,6 artış) öngörüyoruz. Kredi karşılıklarındaki artış beklentimiz net kredi riski maliyeti tahminimizi %1,6’ya yükseltirken, özkaynak karlılığı beklentimizi %12,3 seviyesine baskılamaktadır; öte yandan swap dahil net faiz gelirlerinin çeyreklik %11,7 artışla 31.906 milyon TL’ye ulaşmasını, dolayısıyla swap dahil net faiz marjının 15 baz puan iyileşerek %3,00 seviyesine yükselmesini tahmin ediyoruz.
Rapor için tıklayın.
Kaynak: Şeker Yatırım