2Ç26 Bankalar Kar Beklentileri / Garanti BBVA
Garanti Bankası’nın 2Ç26 solo net dönem karının, çeyreksel bazda %16,1 daralarak 27.937 milyon TL seviyesinde gerçekleşmesini (yıllık %1,4 düşüş) öngörüyoruz. Bu çeyrekte net faiz gelirlerindeki azalmanın, ticari kardaki gerilemenin ve çeyreklik %11,8 artışla 18.547 milyon TL’ye ulaşmasını beklediğimiz karşılık giderlerinin karlılığı baskılayan ana unsurlar olacağını tahmin ediyoruz. Öte yandan, net ücret ve komisyon gelirlerinde öngördüğümüz çeyreklik %10’luk güçlü büyümenin kardaki düşüşü sınırlayacağını değerlendiriyoruz. Karşılıklardaki artış beklentimiz net kredi risk maliyeti tahminimizi %3,05’e yükseltirken, özkaynak karlılığı beklentimizi de %24,0 seviyesine çekmektedir. Son olarak, swap düzeltilmiş net faiz marjının bu çeyrekte 97 baz puan daralarak %4,78’e gerilemesini bekliyoruz. Garanti Bankası’nın 2Ç26 finansal sonuçlarını 30 Temmuz tarihinde açıklaması bekleniyor.
Rapor için tıklayın.
Kaynak: Şeker Yatırım