Garanti Bankası Hisse Yorumu
Yükseliş Potansiyeli: %12
Hisseyi neden beğeniyoruz?
Son dönemde yasal düzenlemelerin gelir yapısını olumsuz etkilediği banka buna rağmen ücret&komisyon gelirlerini çeşitlendirmeyi sürdürüyor. Diğer taraftan büyümenin yavaş olduğu bir çeyrekte dengeli bir şekilde büyümenin devam ettiğini gözlemliyoruz. Serbest sermayesi yüksek olan bankanın uzun vadede diğer bankalardan daha yüksek bir sermaye getiri rakamını sağlayabilecek olması da bankanın ciddi bir artısı.
Potansiyel Katalistler
Tüketici güven endeksinde iyileşme
Aşağı/Yukarı Yönlü Riskler
Turizm ve veya Enerji kaynaklı kredilerde yüksek bir miktarın takibe düşme ihtimali.
Değerleme
Garanti Bankası son üç sene ortalaması olan 1.2 F/DD çarpanının altında 1.0 F/DD ile işlem görüyor. Banka’nın F/K beklentilerine göre 7.5 çarpanla işlem gördüğünü ve %12 potansiyeli olduğunu hesaplıyoruz.
Raporun tamamı için tıklayın.
TÜM HİSSE YORUMLARI İÇİN TIKLAYIN!