Albaraka Türk Hisse Yorumu
Albaraka Türk için “Endeks Üzeri Getiri” tavsiyemizi koruyoruz. Bankanın temkinli büyüme yaklaşımını önümüzdeki dönemde de devam ettireceğini ve aktif kalitesini koruyacağını düşünüyoruz. Bankanın takipteki kredi oranı yılın ilk yarısı itibariyle %2,3 seviyesindedir ve takipteki kredilere ayırdığı karşılık oranı da %92,1 ile oldukça yüksek düzeydedir. Bankanın aktif kalitesinde önümüzdeki dönemde de önemli bir bozulma öngörmüyoruz. Banka bizim tahminlerimize göre 2015 yıl sonu için 5.2x F/K ile işlem görmektedir. Banka için 12-aylık 2.05 TL hedef fiyat ile “Endeks Üzeri Getiri” tavsiyemizi sürdürüyoruz. Düşük işlem hacmi ve Kamu
bankalarının katılım bankacılığında faaliyet gösterecek olması hisse için potansiyel aşağı yönlü risklerdir.
TÜM HİSSE YORUMLARI İÇİN TIKLAYIN!