2Ç2026 Kar Beklentileri: Garanti Bankası, Yapı ve Kredi Bankası, Halk Bankası ve Türkiye Sigorta
GARAN
Swap düzeltilmiş net faiz marjında çeyreklik 90 baz puanlık daralma beklemekteyiz. Bunun yanında artan karşılık giderlerinin de net karı baskılamasını beklemekteyiz.
YKBNK
Net kardaki çeyreklik ciddi daralmanın artan fonlama maliyetleri, swap giderleri ve ticari zarar kaynaklı olmasını beklemekteyiz. Swap düzeltilmiş net faiz marjında 76 baz puanlık daralma tahmin ediyoruz.
HALKB
Metodoloji farklılığı sebebiyle TÜFE’ye endeksli tahvillerden elde edilen güçlü karlılığa karşın artan swap giderleri kaynaklı marj baskısı ve operasyonel giderlerdeki yüksek artış sebebiyle net karlılıkta çeyreksel daralma beklemekteyiz.
TURSG
Şirket’in 2Ç26’da çeyreklik bazda %1, yıllık bazda %35 artışla 6,5 milyar TL net kâr elde etmesini bekliyoruz. Teknik tarafta, bileşik rasyonun %100’ün altında kalmaya devam etmesiyle operasyonel kârlılığın güçlü seyrini koruyacağını öngörüyoruz. Özsermaye kârlılığının ise %43 seviyesinde güçlü kalmasını bekliyoruz.
Rapor için tıklayın.
Kaynak: Gedik Yatırım