TSKB Hisse Yorumu
Potansiyel: %31 ÖNERİ: AL
• Banka 2013 yılı ilk 9 aylık döneminde , bir önceki yılın aynı dönemine göre %2 gibi cüzi bir artışla 245 mn TL net kâr açıklamıştır. Böylece bankanın özsermaye kârlılığı %17 olmuştur.
• Banka’nın 2013 yılı ilk 9 ayı itibariyle 8.4 milyar TL olan krediler portföyünün, 2013 yılı sonunda 8.8 milyar TL’ye ulaşmasını bekliyoruz.
• Bankanın net faiz gelirlerinin %9 artışla 468 mn TL’ye net karının ise %6 artışla 326 mn TL’ye ulaşmasını bekliyoruz.
• Takipteki kredilerinin toplam krediler içerisindeki payı %0,2 olan TSKB, %3.7 ile global benzerlerine göre zaten düşük seviyede olan sektör ortalamasının altında yer almaktadır. Banka kredileri toplam aktiflerinin %68’ini (Sektör: %65) oluşturan TSKB’nin takipteki kredi tutarının düşük olması önemli bir başarı göstergesidir.
• 17 Aralık’taki siyasi gelişmeler sonrası %6 düşen ve 1,57 TL seviyesine kadar düşen TSKB hisseleri için hedef fiyatımızı, %30 yükseliş potansiyeli ile 2,40 TL’dir.
Gedik Yatırım 2014 Ocak Aylık Bülteni
Raporun tamamı için tıklayın.
Gedik Yatırım Araştırma
Tüm TSKB hisse yorumları için tıklayın!
TÜM HİSSE YORUMLARI İÇİN TIKLAYIN!
Hisse senetleri ve piyasalar konusunda sormak istediklerinizi piyasa uzmanımıza aşağıdaki form yardımıyla iletebilirsiniz.
İletişim Formu
İletişim formu için buraya tıklayın